Nadie espera con ilusión la temporada de impuestos; trae mucho estrés y ansiedad. Mientras que algunas personas pueden respirar después de la temporada de presentación, muchos contribuyentes terminan con problemas fiscales que se extienden durante todo el año financiero y, a menudo, es más difícil resolver problemas fiscales estatales que federales. Si tiene dificultades para pagar sus impuestos en su totalidad, puede considerar establecer un plan de pago a plazos del IRS para ayudar a gestionar su deuda tributaria.
En este artículo, repasaremos los problemas fiscales comunes que enfrentan los contribuyentes en Nueva Jersey y cómo resolverlos. Para obtener ayuda experimentada ahora, póngase en contacto con nosotros en Paladini Law hoy mismo.
Puntos clave
- Los problemas fiscales comunes en Nueva Jersey incluyen declaraciones no presentadas, impuestos atrasados, acciones de cobro y auditorías.
- Un abogado fiscal experimentado de NJ puede ayudarle a tratar cualquier problema fiscal individual o empresarial en este estado.
- Las soluciones incluyen planes de pago, acuerdos de cierre (liquidaciones), condonación de sanciones, representación en auditorías y ayuda con acciones de cobro.
Problemas fiscales estatales comunes de NJ gestionados por Paladini Law
Según nuestra experiencia, estos son los problemas fiscales más comunes que encuentran los contribuyentes de NJ:
Impuestos atrasados y obligaciones impagadas
Los impuestos atrasados son impuestos que permanecen impagados después de su fecha de vencimiento. Podrían ser el resultado de ingresos declarados de forma insuficiente, errores en las declaraciones fiscales o no pagar cuando presenta la declaración.
A menudo, los impuestos atrasados se deben a deducciones, créditos o ingresos mal calculados, lo que hace que los contribuyentes deban más de lo que deberían. En otros casos, los impuestos atrasados pueden surgir debido a una auditoría fallida o un ajuste a su declaración.
Independientemente de por qué debe impuestos atrasados, podemos asegurarnos de que su factura fiscal esté calculada correctamente. Si no es así, le guiaremos a través del proceso de corrección. Si legítimamente debe la obligación tributaria, podemos ayudarle a establecer pagos o solicitar opciones de alivio.
Declaraciones de impuestos estatales no presentadas
Si vive, trabaja u obtiene ingresos en Nueva Jersey, puede necesitar presentar una declaración de impuestos sobre la renta estatal. Los requisitos dependen de su estado de residencia, estado de presentación e ingresos brutos. Esto significa que puede tener impuestos vencidos si no ha estado presentando su impuesto sobre la renta estatal. Las empresas también necesitan presentar una variedad de declaraciones en el estado.
Embargos o gravámenes bancarios
Un gravamen bancario es cuando el estado o el IRS toma los fondos de su cuenta bancaria. Un embargo de salario es cuando instruyen a su empleador para que retenga una parte de sus ingresos para pagar su deuda tributaria.
Los gravámenes bancarios y los embargos son dos de las acciones de ejecución fiscal más graves. Si no paga sus impuestos voluntariamente, el IRS o el estado pueden embargar sus cuentas bancarias, coche, salarios o incluso su casa.
Problemas de impuestos sobre ventas y uso
Si es propietario de un negocio, comprender las complejidades del impuesto sobre ventas es fundamental. Debe asegurarse de aplicar el impuesto sobre ventas correctamente, presentar las declaraciones a tiempo y remitir los pagos al estado según sea necesario. De lo contrario, incurrirá en sanciones; también puede enfrentar cobros involuntarios, arriesgarse a que el estado cierre su negocio o incluso volverse personalmente responsable del impuesto adeudado.
Su negocio también puede necesitar pagar el impuesto sobre el uso. Si compra suministros de un proveedor fuera de NJ y no le cobran el impuesto sobre ventas, aún tiene que pagar el impuesto sobre el uso de esa compra a NJ. Además, si conserva artículos al por mayor para uso personal, también debe pagar el impuesto sobre el uso. Si no ha estado haciendo esto, esto puede ser un problema si alguna vez es auditado.
Auditoría fiscal
Como contribuyente de Nueva Jersey, cuando recibe una auditoría, la reacción inicial es miedo y temor. Sin embargo, las auditorías fiscales simplemente significan que el IRS o la División de Tributación desean examinar más de cerca sus declaraciones de impuestos y quieren ver documentos que respalden la información que ha declarado.
Para estar seguro, considere trabajar con un abogado de defensa de auditorías de NJ cualificado. Pueden guiarle a través del proceso y negociar con el DOT en su nombre.
Auditorías de residencia y disputas de domicilio
Presentar declaraciones de impuestos es difícil, pero es aún más difícil cuando ha estado moviéndose e intenta evitar la doble imposición. Si ha estado viviendo u obteniendo dinero de Nueva Jersey, es esencial comprender su estado de residencia para asegurarse de presentar correctamente. Presentar impuestos como residente a tiempo parcial o no residente en NJ es complejo y se gestiona mejor con la orientación de un profesional. Si el estado le selecciona para una auditoría de residencia, tendrá que demostrar su residencia, lo que puede complicarse.
Acciones de cobro por parte de la División
Si debe impuestos al estado de NJ y no establece acuerdos de pago, pueden iniciar el proceso de cobro para conseguir que pague la deuda tributaria. Esto es lo que puede esperar:
- Remisión a cobros de terceros: El estado le informa sobre su morosidad o deficiencia fiscal. Si no responde, envían su cuenta a Pioneer Credit Recovery (PCR). Esta última es una empresa privada con la que Nueva Jersey trabaja para cobrar impuestos vencidos.
- Contacto inicial de su gestor de casos: Después de recibir su cuenta, la agencia PCR revisa su deuda y la asigna a un gestor de casos. El gestor de casos le envía por correo una carta de contacto inicial con un calendario actualizado de obligaciones que detalla su saldo actual.
- Llamada telefónica del gestor de casos: Si no responde al correo, el gestor de casos intentará contactarle a usted o a un representante autorizado por teléfono.
- Certificado de deuda (COD): Si no toma ninguna medida y su deuda tributaria sigue en pie, se registra un COD ante el secretario del Tribunal Superior de NJ. Un COD tiene el mismo efecto que una sentencia registrada en cualquier tribunal de justicia. Una vez que se emite el COD, se añade una tarifa de costo de cobro a la obligación pendiente.
Aquí hay un desglose de todo lo que conlleva el cobro de deudas tributarias en NJ:
- Tarifa de recuperación de costos de remisión: Una vez que se le asigna a PCR, se añade una tarifa de recuperación de costos de remisión a su obligación tributaria. Esto es adicional a otras sanciones e intereses.
- Declaraciones morosas: Una vez que presenta sus declaraciones morosas, recibe un aviso de facturación actualizado si todavía tiene obligaciones tributarias. La tarifa de remisión aparecerá como un elemento separado en un Calendario de Obligaciones emitido por PCR. Sin embargo, si retrasa los pagos a PCR, incurrirá en una tarifa adicional.
- Tarifa de costo de cobro: El estado añade una tarifa de cobro al emitir un COD. Esto es adicional a cualquier sanción e interés que deba.
- Información de contacto: Una vez que su morosidad o deuda se asigna a un gestor de casos de PCR, ya no puede contactar a los agentes de la división de NJ para obtener asistencia; tiene que tratar directamente con PCR.
Opciones de resolución fiscal en Nueva Jersey
Si tiene dificultades con una deuda tributaria en Nueva Jersey, hay algunas cosas que puede hacer para obtener alivio fiscal. Aquí hay algunas opciones disponibles:
Acuerdo de pago a plazos
También conocido como plan de pago, un acuerdo de pago a plazos le permite realizar pagos mensuales para pagar su deuda tributaria. Puede elegir un plan a corto plazo y liquidar su deuda en 12 meses, o permitir que se presente un certificado de deuda/sentencia y pagar su deuda tributaria durante un período de hasta 60 meses.
Si 60 meses no es tiempo suficiente para usted, la otra opción es entrar en un plan de pago informal. Esto le permite realizar pagos mensuales, pero existe el riesgo de que el estado pueda proceder con el embargo o la incautación de activos, por lo que puede querer trabajar con un profesional fiscal.
Acuerdos de cierre
El estado de Nueva Jersey no acepta una “Oferta de Transacción” como el gobierno federal, pero tienen algo similar: el “acuerdo de cierre”.
Los dos son similares en que ambos permiten a los contribuyentes pagar menos de lo que deben en impuestos. El acuerdo de cierre incluye el impuesto moroso adeudado, intereses, sanciones y cualquier tarifa de cobro que pueda haberse acumulado. Según nuestra experiencia, NJ rara vez liquida estos casos por menos del impuesto total adeudado, más una parte de los intereses.
Una vez que presente la solicitud, la división de NJ le informará si han aceptado su oferta en tres a seis meses. No puede apelar una solicitud de acuerdo de cierre denegada, por lo que es aconsejable consultar a un profesional fiscal si elige esta vía.
Condonación de sanciones
Al igual que el IRS, el estado de NJ puede sancionarle por no cumplir el plazo de declaración de impuestos sobre la renta o no presentar una declaración. Afortunadamente, puede solicitar la condonación de sanciones tanto para las sanciones federales como estatales.
El estado de NJ le permite condonar las sanciones por una causa razonable, como muerte, enfermedad grave o cualquier otro problema inevitable. En algunos casos, puede obtener la condonación si esta es su primera infracción.
Quiebra
La quiebra puede eliminar la deuda tributaria dependiendo del tipo de deuda tributaria, la antigüedad de la deuda y el tipo de quiebra que presente. Declararse en quiebra es costoso y también tiene consecuencias, como un impacto negativo en su historial crediticio.
Además, no todas las deudas tributarias se cancelan, por lo que a menos que tenga otras obligaciones personales como deuda de tarjetas de crédito, es aconsejable considerar otras opciones de alivio fiscal. Si desea solicitar la quiebra para deshacerse de sus impuestos estatales, asegúrese de involucrar a un abogado de quiebras.
Alivio de cónyuge inocente
El IRS le permite apelar si ha estado presentando declaraciones conjuntamente con su cónyuge o excónyuge, pero no se siente responsable de la obligación tributaria; por ejemplo, su cónyuge declaró ingresos de forma insuficiente sin su conocimiento y luego el IRS ajustó su declaración. Si se aprueba el alivio de cónyuge inocente, no tiene que pagar la parte de su cónyuge de la obligación tributaria.
Desafortunadamente, el alivio de cónyuge inocente no es una opción en el estado de NJ. Su mejor opción puede ser considerar otra alternativa, como el acuerdo de cierre.
Por qué elegir Paladini Law para problemas fiscales de NJ
Encontrar el abogado fiscal adecuado puede ser muy desafiante; desea trabajar con un abogado confiable que pueda ayudarle a obtener los resultados deseados. Aquí está por qué debería dejarnos manejar sus problemas fiscales:
- Comprendemos las leyes fiscales de NJ: Somos un bufete de abogados de Nueva Jersey, por lo que estamos en el centro de la acción. También ayudamos a resolver los problemas fiscales del IRS, por lo que puede estar seguro de que todas sus obligaciones tributarias se consideran cuando trabaja con nosotros.
- Experiencia: Si es nuevo para usted, no es nuevo para nosotros. Hemos realizado todo tipo de resoluciones y podemos ayudarle a que se aprueben su acuerdo de cierre, acuerdo de pago a plazos y condonación de sanciones.
- Asesoramiento sobre gestión fiscal futura: Cuando trabaja con Paladini Law, no solo le ayudamos a resolver sus problemas fiscales. También le equipamos con el conocimiento para gestionar sus impuestos en el futuro para que no termine en la misma situación.
Vea lo que nuestros clientes dicen sobre nosotros y algunos de los casos que hemos ayudado a resolver.
Preguntas frecuentes (FAQ)
¿Cuál es la diferencia entre una deficiencia y una morosidad?
Una deficiencia es cuando presenta una declaración de impuestos, pero solo realiza un pago parcial del impuesto que debe, mientras que una morosidad es cuando debería haber presentado una declaración de impuestos, pero no lo hizo.
¿Por qué las devoluciones de impuestos estatales de NJ tardan tanto?
Las devoluciones de impuestos de NJ pueden retrasarse si la División tiene problemas con la información de depósito o requiere más información sobre la declaración de impuestos. Si la división de NJ le ha enviado una carta solicitando más detalles, responder rápidamente puede ayudar a procesar su devolución.
¿Puedo usar los pagos estimados de impuestos federales para cumplir con los requisitos de Nueva Jersey?
No, sus pagos estimados federales se destinan a su obligación tributaria del IRS. No pueden cubrir su factura de impuestos estatales. Para cumplir con el impuesto estatal de NJ, es mejor consultar el sitio web del Gobierno de NJ.
¿Necesita ayuda con problemas fiscales en Nueva Jersey?
Los individuos y las empresas enfrentan problemas fiscales todo el tiempo. Si se encuentra luchando con los detalles o ya está recibiendo cartas exigiendo el pago de sus obligaciones tributarias, es hora de involucrar a un profesional.
En Paladini Law, tenemos amplia experiencia con las leyes fiscales de NJ y podemos ayudarle a resolver cualquier problema que pueda tener. Ya sea que sea propietario de un negocio, residente a tiempo completo o parcial, o un individuo que acaba de recibir un COD, podemos ayudarle. No dude en ponerse en contacto con nosotros sobre cualquier problema fiscal individual o empresarial que esté enfrentando en este estado.
