Abogados fiscales del condado de Bergen que asisten con planes de pago y acuerdos de pago a plazos del IRS en todo Nueva Jersey
Un plan de pago del Servicio de Impuestos Internos (IRS) permite a los contribuyentes devolver su deuda tributaria a lo largo del tiempo. Es esencialmente un préstamo con un banco, pero en lugar de que el prestamista sea Bank of America o Chase, es el Gobierno de los EE. UU.
Para calificar para cualquier plan de pago del IRS, debe haber presentado todas sus declaraciones de impuestos. Si no ha presentado sus declaraciones, no podrá optar a un plan de pago del IRS.
Estar al corriente de sus impuestos para el año fiscal actual es otro requisito de los acuerdos de pago a plazos del IRS. Si es un asalariado con formulario W-2, debe tener retenciones suficientes en sus cheques de pago. Si ha añadido dependientes a su W-4 para reducir los impuestos retenidos, póngase en contacto con su departamento de RR. HH. y envíe un W-4 actualizado que refleje la retención adecuada.
Si trabaja por cuenta propia, debe realizar pagos de impuestos estimados. Los pagos de impuestos estimados vencen 4 veces al año: el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero del año siguiente. Puede basar los pagos en lo que pagó en impuestos el año pasado o en lo que crea que tendrá que pagar este año. El objetivo es estimar con precisión para que, al final del año, no tenga que pagar mucho, o nada en absoluto. Tampoco conviene que le retengan de más. Si lo hace y el IRS le debe un reembolso, el IRS tomará dicho reembolso y lo aplicará a la deuda pendiente.
Existe una tasa por obtener un acuerdo de pago a plazos. La tasa oscila entre 43 $ y 225 $, dependiendo de sus ingresos y de cómo elija realizar los pagos. Por último, mientras el plan de pago esté pendiente, el IRS no puede emitir embargos, por lo que puede utilizar sus cuentas bancarias sin temor a que se incauten los fondos.
Una vez que su plan de pago esté activo, el IRS no iniciará acciones de cobro contra usted. Sin embargo, debe realizar los pagos a tiempo; el impago de una cuota puede hacer que incurra en incumplimiento.
Existen diferentes acuerdos de pago a plazos del IRS:
1. Acuerdo de pago a plazos garantizado del IRS
2. Acuerdo simplificado del IRS (si debe 50.000 $ o menos)
3. Acuerdo simplificado de prueba del IRS (si debe entre 50.001 $ y 100.000 $)
4. Acuerdo de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento (solo impuestos comerciales)
5. Acuerdos de pago a plazos negociados del IRS
Lo que debe saber sobre los cinco planes de pago diferentes del IRS:
- Cuándo solicitar un acuerdo de pago a plazos garantizado
- Cuándo solicitar un acuerdo simplificado
- ¿Cuál es la cantidad máxima que puede deber para ser elegible para el acuerdo de pago a plazos simplificado del IRS?
- ¿Qué es un acuerdo de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento?
- ¿Qué es un acuerdo de pago a plazos negociado del IRS?
1. Puede solicitar un acuerdo garantizado si debe 10.000 $ o menos.
Solo hay un acuerdo de pago a plazos del IRS garantizado por ley: el acuerdo de pago a plazos garantizado del IRS. Según la sección 6159(c) del título 26 del U.S.C., las personas físicas —no las empresas— tienen derecho legal a acuerdos de pago a plazos si se cumplen ciertas condiciones. Las condiciones son:
1. La deuda tributaria total (sin incluir multas e intereses) no puede superar los 10.000 $.
2. Debe haber presentado y pagado puntualmente todos los impuestos de los últimos 5 años y no haber suscrito un acuerdo de pago a plazos.
3. Si el IRS requiere estados financieros, estos deben demostrar que no puede pagar el saldo en su totalidad.
4. El acuerdo de pago a plazos prevé el pago total en 3 años.
5. Debe comprometerse a cumplir todas las leyes fiscales durante esos 3 años.
Aunque no cumpla los requisitos para un acuerdo de pago a plazos garantizado, puede solicitar un acuerdo simplificado.
Lo que debe saber antes de contratar a un abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS para acuerdos garantizados
Si cumple los requisitos para un acuerdo de pago a plazos garantizado, probablemente no necesite contratar a un abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS. La obtención de un pago a plazos garantizado suele requerir una llamada telefónica con el IRS, por lo que es algo que probablemente pueda gestionar por su cuenta. Es difícil encontrar un abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS que resulte rentable porque, para calificar para el acuerdo garantizado, debe deber 10.000 $ o menos.
Si tiene preguntas sobre cómo obtener un acuerdo de pago a plazos garantizado, llámeme a mí o a otro abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS. Es mejor pecar de precavido, y muchos abogados fiscales (incluyéndome a mí) ofrecen consultas gratuitas.
2. Si debe 50.000 $ o menos, puede solicitar un acuerdo simplificado del IRS.
Si es una persona física y debe 50.000 $ o menos, puede ser elegible para un acuerdo de pago a plazos simplificado del IRS. El umbral de 50.000 $ incluye los impuestos y las multas e intereses liquidados. No incluye las multas e intereses devengados.
La gran ventaja de los acuerdos de pago a plazos simplificados es que no es necesario presentar estados financieros, lo que ahorra una enorme cantidad de tiempo y dinero. Debe pagar el saldo en el plazo que sea menor entre 72 meses o antes de que expire el plazo de prescripción de la recaudación.
Si el IRS aún no ha presentado un gravamen, no lo hará si usted sigue cumpliendo los términos del acuerdo y acepta realizar los pagos mediante débito directo o deducción de nómina. Si el IRS ya ha presentado un gravamen, puede conseguir que se levante reduciendo el saldo a 25.000 $ y aceptando el débito directo o la deducción de nómina.
Lo que debe saber antes de contratar a un abogado de planes de pago del IRS en NJ para acuerdos de pago a plazos simplificados
En cuanto a dificultad, los planes de pago simplificados del IRS rara vez presentan tantos obstáculos como otros tipos de planes. La principal dificultad es navegar por la burocracia del IRS para asegurarse de que el acuerdo de pago a plazos simplificado se complete de forma rápida y correcta. A veces se producen errores técnicos y el plan de pago simplificado no se configura correctamente. Si hay una falta de comunicación entre usted y el IRS, el organismo a veces embargará su cuenta bancaria o su salario porque cree que no está cumpliendo.
3. El IRS está probando actualmente acuerdos de pago a plazos simplificados si debe entre 50.001 $ y 100.000 $.
Hasta el 30 de septiembre de 2017, el IRS está probando la tramitación simplificada para contribuyentes individuales que deban entre 50.001 $ y 100.000 $. El plazo de pago es de 84 meses, a diferencia de los 72 meses de los acuerdos de pago a plazos simplificados tradicionales. Puede evitar proporcionar información financiera si acepta pagos por débito directo o una deducción de nómina.
Si gana mucho dinero, puede evitar realizar pagos mayores al IRS intentando calificar para este tipo de plan de pago. Sin embargo, no hay garantía de que pueda evitar un gravamen. El IRS determinará si lo presenta caso por caso.
Lo que debe saber antes de contratar a un abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS del condado de Bergen para un acuerdo simplificado de prueba del IRS
Se trata de un programa piloto del IRS. No todos los empleados del IRS están al día sobre el proceso, por lo que es importante que el bufete de abogados de acuerdos de pago a plazos del IRS esté lo suficientemente familiarizado con el programa como para informar amablemente a los empleados del IRS sobre los pormenores. Estos planes son solo ligeramente más difíciles que los acuerdos simplificados tradicionales.
4. Si su empresa debe 25.000 $ o menos en impuestos comerciales, puede solicitar un acuerdo de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento.
Si su empresa debe 25.000 $ o menos en impuestos comerciales, puede calificar para un acuerdo de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento. Si debe más de 25.000 $ en impuestos comerciales, puede realizar un pago único previo para reducir el saldo a 25.000 $.
El plazo de pago es de 24 meses para los acuerdos de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento. Si califica, no necesita presentar estados financieros. El IRS no tiene por qué presentar un gravamen, aunque podría hacerlo. Por último, si califica, podría evitar la multa por recuperación de fondos fiduciarios bajo este tipo de acuerdo.
Lo que debe saber antes de contratar a un abogado de planes de pago del IRS para acuerdos de pago a plazos exprés para fondos fiduciarios de empresas en funcionamiento
Aunque no haya una cantidad sustancial de dinero en juego, estos acuerdos son más serios que otros tipos de planes de pago del IRS. A menudo, hay un oficial de recaudación asignado al caso. Los oficiales de recaudación son cobradores de impuestos especialmente formados. Generalmente se asignan a casos si debe más de 250.000 $, pero también se asignan en casos relacionados con impuestos sobre la nómina. El IRS tiene varias iniciativas relacionadas con los impuestos comerciales y es más severo en su recaudación que con los impuestos sobre la renta. Es más probable que el IRS emita embargos cuando están en juego los impuestos sobre la nómina. Si es reincidente, el IRS puede intentar emprender acciones cautelares.
5. Si debe más de 100.000 $ o no puede pagar en el plazo requerido, necesitará un plan de pago negociado del IRS.
Hay dos escenarios en los que necesitará un acuerdo de pago a plazos negociado del IRS: (1) si debe más de 100.000 $ o (2) si debe menos de 100.000 $ pero no puede pagar el saldo en el periodo requerido. También puede modificar un acuerdo de pago a plazos existente con este plan. Dado que no califica para un acuerdo simplificado, debe proporcionar información financiera al IRS. Requerirán un formulario 433-F, 433-A o 433-B. Estos formularios preguntan sobre sus activos, deudas e información sobre ingresos y gastos.
Además de rellenar el formulario, es posible que también deba aportar documentación justificativa. Esto incluye copias de cheques de pago, comprobantes de gastos de vivienda y extractos bancarios. La documentación justificativa se utiliza para demostrar la información proporcionada en el estado financiero.
Si no tiene suficiente capital en activos para cubrir la deuda, su pago se basará en la diferencia entre los ingresos y los gastos de manutención razonables. Existen estándares nacionales y locales para partidas como vivienda y servicios públicos, alimentación, pagos de vehículos y gastos de funcionamiento de vehículos. Si lo que paga por un artículo supera el estándar nacional o local, el IRS normalmente limitará el gasto al estándar. El objetivo debe ser realizar los pagos mensuales mínimos; siempre puede pagar más si desea liquidar la deuda más rápido. Es probable que el IRS presente un gravamen fiscal federal si opta por este plan, pero su pago mensual suele ser inferior al de otro tipo de acuerdo. También tendrá que completar un formulario 433-D del IRS para formalizar el acuerdo.
Lo que debe saber antes de contratar a un abogado de acuerdos de pago a plazos del IRS para planes de pago negociados
Los profesionales fiscales aportan el mayor valor en los acuerdos negociados. Aunque los formularios del IRS parecen sencillos, hay muchos matices para completarlos con precisión y obtener al mismo tiempo un acuerdo de pago a plazos con el que se sienta cómodo.
Planes de pago del IRS: lo que Paladini Law puede hacer por usted
A menudo hay mucho estrés y ansiedad cuando se debe dinero al IRS. Mi objetivo es aliviar ese estrés y esa carga encargándome del 100% de las comunicaciones entre usted y el IRS. En lugar de dejar que un asunto se alargue, mi objetivo es obtener el acuerdo de pago a plazos del IRS rápidamente. Los engranajes del IRS se mueven despacio, pero utilizo todas las vías para ofrecer una resolución rápida.
Casos de éxito de planes de pago del IRS
En mi carrera, he negociado innumerables planes de pago del IRS. Aquí está mi favorito:
Un cliente había estado negociando su propio acuerdo de pago a plazos con un oficial de recaudación. El cliente debía varios cientos de miles de dólares.
Las negociaciones se rompieron después de que el oficial de recaudación solicitara casi 17.000 $ al mes para el acuerdo de pago a plazos. Después de que yo me hiciera cargo del asunto, negocié un acuerdo por 2.500 $ al mes, ahorrando a los clientes más de 14.000 $ mensuales.
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