Cada año, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) publica su lista de las doce sucias, que presenta como las peores estafas fiscales. Si bien muchas de estas estafas están relacionadas con contribuyentes que intentan defraudar al gobierno federal abusando de la legislación fiscal o no declarando ingresos, otras implican un problema creciente en Estados Unidos: intentos de delincuentes de robar el dinero o la identidad de otras personas mediante estafas fiscales.
El IRS informa de que las estafas fiscales están en aumento, especialmente aquellas que implican llamadas telefónicas y comunicaciones electrónicas. Estos esquemas tienden a intensificarse en época de impuestos, aunque pueden producirse y se producen durante todo el año. Como resultado, el IRS ha recordado a los contribuyentes que deben permanecer alerta durante todo el año.
En Paladini Law, creemos que comprender los tipos más comunes de estafas fiscales puede ayudarle a evitar convertirse en víctima de fraude. Combinada con el conocimiento de cómo opera el IRS, la siguiente información le permitirá proteger sus finanzas y su identidad durante la temporada de impuestos y más allá.
Estafas telefónicas
Cada primavera, a medida que se acerca la fecha límite para la presentación de impuestos, muchas personas comienzan a recibir llamadas de estafadores. Según el IRS, la estafa implica a individuos que se hacen pasar por agentes del IRS en un intento de robar dinero o información personal. Estos esquemas han costado a miles de personas millones de dólares en los últimos años.
Conocidas como phishing de voz o «vishing», las estafas telefónicas ya no se limitan a la temporada de presentación de impuestos. En cambio, los delincuentes realizan estas llamadas durante todo el año. Es una de las «doce sucias» estafas fiscales del IRS.
Las llamadas suelen ser llamadas automáticas, que dan a las víctimas instrucciones para devolver la llamada a otro número, pero pueden implicar a individuos que realizan llamadas personalmente. Los estafadores también pueden solicitar información personal, como números de tarjetas de crédito o números completos de la seguridad social.
Muchos de los que llaman utilizan tecnología para hacer que parezca que una agencia gubernamental como el IRS está llamando. Tienden a usar títulos de empleados del IRS para parecer legítimos. En algunos casos, el que llama tendrá información personal sobre el contribuyente, como su dirección y los últimos cuatro dígitos de su número de la seguridad social.
Según el Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA), las estafas de vishing han costado a 14.700 víctimas más de 72 millones de dólares desde octubre de 2013. Por eso es importante comprender cómo funciona el IRS y cómo estas estafas atrapan a contribuyentes desprevenidos.
Estafa telefónica 1: Llamar con noticias de un gran reembolso
Una estafa telefónica típica implica llamar a los contribuyentes e informarles de que tienen un reembolso esperándoles. La persona que recibe la llamada se sorprende al saber que tiene dinero pendiente y puede entregar ansiosamente su información personal para acceder al efectivo.
El único problema es que el reembolso es inexistente, y los estafadores que hicieron la llamada ahora tienen suficiente información para ejecutar una estafa. Eso puede implicar robo de identidad, presentar una declaración de impuestos falsa en su nombre o cualquier otro tipo de esquemas.
Es importante recordar que el IRS no le llamará para informarle de que tiene un reembolso. En cambio, recibirá un cheque por correo si tiene un reembolso inesperado. Nunca proporcione información personal o financiera a alguien por teléfono. Si tiene alguna pregunta sobre un posible reembolso, llame usted mismo al IRS al 1-800-428-1040.
Estafa telefónica 2: Amenazar con acciones si no paga
Una de las estafas telefónicas más comunes adopta una táctica diferente: amenazar a los contribuyentes con daños si no envían dinero. Por ejemplo, el que llama puede afirmar que la persona está siendo auditada o que debe al IRS una determinada cantidad de dinero que debe pagarse de una manera específica.
Estas llamadas a menudo amenazan con un arresto, deportación o revocación de licencia si la víctima no paga inmediatamente una factura fiscal (falsa). Algunos contribuyentes se asustan con estas llamadas y cumplen con las demandas. Pueden enviar efectivo mediante transferencia bancaria, tarjeta de débito prepago o tarjeta regalo.
El IRS nunca le llamará para exigir un pago inmediato, ni le solicitará que utilice un método de pago específico como una tarjeta regalo, transferencia bancaria o tarjeta regalo prepago. Como regla general, el IRS le enviará primero una factura por correo. El IRS también dará al contribuyente la oportunidad de apelar el monto adeudado antes de exigir el pago.
El IRS no amenazará con traer inmediatamente a las fuerzas del orden para arrestarle o castigarle de otro modo por falta de pago de impuestos. El IRS tampoco le pedirá un número de tarjeta de crédito o débito por teléfono.
Si se encuentra con una estafa telefónica del IRS, no proporcione ninguna información ni envíe dinero. El mejor curso de acción es colgar inmediatamente y luego informar de la llamada al IRS y/o a la Comisión Federal de Comercio (FTC). Si cree que puede deber impuestos y le preocupa pagarlos, un abogado fiscal de Nueva Jersey con experiencia puede revisar sus opciones con usted, como acuerdos de pago a plazos u ofertas de transacción.
Estafas en línea
En la era de internet, las estafas en línea relacionadas con impuestos son más frecuentes que nunca. Etiquetadas en términos generales como «phishing», estos intentos de robar información personal pueden adoptar la forma de correos electrónicos, mensajes de texto, sitios web fraudulentos y mensajes en redes sociales. El peligro principal de estas estafas es el potencial de robo de identidad.
Normalmente, el IRS no se comunica con los contribuyentes por correo electrónico, mensaje de texto u otras formas de comunicación electrónica, y no solicitará información personal o financiera mediante este método. Cualquier solicitud de dicha información debe ser recibida con sospecha. Si un individuo, profesional u organización sospecha que ha sido objeto de phishing u otra estafa en línea, debe ponerse en contacto con el IRS.
Estafa en línea 1: Phishing
El phishing figura nuevamente como una de las «doce sucias» estafas fiscales del IRS en 2019. A menudo implica correos electrónicos u otras comunicaciones electrónicas que parecen provenir del IRS. Estas comunicaciones pueden prometer un gran reembolso o amenazar con acciones, pero en realidad son una forma de inducir a contribuyentes desprevenidos a hacer clic en enlaces o abrir archivos adjuntos que expondrán sus dispositivos a virus y otras amenazas.
Una vez que una persona hace clic en un enlace o abre un archivo adjunto, se le puede solicitar que introduzca su información personal, que los estafadores utilizarán luego para robar la identidad de la víctima o presentar una declaración de impuestos falsa. Alternativamente, el enlace o archivo adjunto instalará un virus en el ordenador, tableta o teléfono de la persona y recopilará información personal, incluidas contraseñas e información de tarjetas de crédito, de esa manera.
Estafa en línea 2: Declaraciones de impuestos fraudulentas
El IRS ha advertido sobre un esquema particular en el que los delincuentes presentan declaraciones de impuestos fraudulentas en nombre de la víctima. Utilizando la información de la cuenta bancaria robada de la víctima, hacen que el reembolso se deposite en la cuenta y luego emplean una serie de tácticas para reclamar el reembolso, incluso haciéndose pasar por una agencia de cobro o el IRS. Para evitar ser víctima de estos esquemas, el IRS advierte a las personas que desconfíen de cualquier reembolso inesperado depositado en sus cuentas.
Estafa en línea 3: Dirigirse a empresas y profesionales
Algunos delincuentes se dirigen a profesionales fiscales, oficinas de nóminas y personal de recursos humanos en un intento de recopilar la información personal y financiera almacenada en sus archivos. Estas estafas se conocen como estafas de compromiso de correo electrónico empresarial (BEC) o suplantación de correo electrónico empresarial (BES). Las organizaciones pueden recibir un correo electrónico pidiéndoles que paguen una factura falsa, un correo electrónico supuestamente de un empleado que busca redirigir un depósito directo, o un correo electrónico supuestamente de un ejecutivo u otro empleado de confianza pidiéndoles que inicien una transferencia bancaria.
El IRS advierte que todos los contribuyentes, profesionales fiscales y otras organizaciones deben desconfiar de los correos electrónicos no solicitados y los correos electrónicos de personas desconocidas. Estas comunicaciones pueden contener malware o virus que pueden infectar el ordenador del usuario, dando al remitente acceso al dispositivo y permitiéndole recopilar datos personales.
Estafas por correo postal
En algunos casos, los delincuentes se pondrán en contacto con los contribuyentes por correo postal para obtener información de ellos. Debido a que el IRS generalmente se pone en contacto con las personas por correo para asuntos relacionados con impuestos atrasados o reembolsos, estos tipos de esquemas pueden ser más difíciles de evitar. Sin embargo, con algo de atención cuidadosa a los detalles, puede evitar ser engañado por una estafa por correo del IRS.
Con una estafa por correo, el delincuente enviará un formulario CP2000 falso, que es el formulario que el IRS utiliza para informar a los contribuyentes de los ajustes propuestos a sus declaraciones. Los estafadores pondrán una dirección falsa del IRS en el formulario y pedirán al contribuyente que haga un cheque a nombre del IRS en lugar del Tesoro de los Estados Unidos. Además, el aviso falso informará a los contribuyentes de que deben pagar primero el monto adeudado y disputar el asunto después.
Los avisos del IRS requieren que haga los cheques a nombre del Tesoro de EE. UU. y dan a los contribuyentes la oportunidad de disputar reclamaciones de impuestos no pagados antes de realizar un pago. Una forma sencilla de determinar si un aviso es genuino es ir al sitio web del IRS y buscar el número de formulario. El IRS tiene una página de explicación, Comprender su aviso o carta del IRS, que le ayudará a determinar si el aviso que recibió es legítimo.
Si bien las estafas por correo son menos comunes que las estafas de phishing y telefónicas, los contribuyentes aún deben estar alerta ante este tipo de fraude. Debido a que muchos estadounidenses son conscientes de que el IRS se comunica con los contribuyentes principalmente por correo, puede ser más fácil ser engañado para enviar dinero a un delincuente con una estafa por correo. Si recibe un aviso falso del IRS por correo, puede informarlo al IRS.
Estafas de agencias fiscales falsas
Uno de los tipos más comunes de estafas fiscales implica a preparadores de impuestos deshonestos. Este tipo de fraude ocurre con tanta frecuencia que ha llegado a la lista de las «doce sucias» principales estafas fiscales del IRS. Las agencias fiscales falsas pueden participar en una serie de esquemas, como fraude de reembolso o robo de identidad, que perjudican a los contribuyentes y pueden conducir a dificultades significativas.
Según el IRS, aproximadamente el 53,5 % de los contribuyentes utilizan un preparador de impuestos de pago. Un preparador de impuestos fraudulento puede aprovecharse de alguien que no entiende los impuestos o puede engañar a los clientes para que tomen créditos o deducciones a las que no tienen derecho con el fin de aumentar sus honorarios.
Estos preparadores de impuestos normalmente atraen a los clientes prometiéndoles enormes reembolsos. A menudo se dirigen a contribuyentes ancianos y de bajos ingresos. Debido a que muchos reciben un pago basado en un porcentaje de su declaración, inflarán el monto de su declaración para recibir más pago.
El problema es que esto a menudo se hace mediante medios ilegales, como tomar deducciones ilegales, exagerar contribuciones caritativas o mentir sobre el número de hijos que tiene una persona. Para los contribuyentes, esto podría resultar en una ganancia a corto plazo, pero puede resultar en fuertes sanciones del IRS. Incluso si el preparador ha completado realmente las declaraciones, el contribuyente debe firmar el documento y confirmar la exactitud de su contenido.
Aunque el IRS ha tomado medidas contra las agencias fiscales falsas, incluida la imposición de importantes sanciones civiles, las personas deben tomar medidas para evitar ser estafadas. Las señales de advertencia de un preparador de impuestos fraudulento incluyen las siguientes:
- Prometer grandes reembolsos;
- Pedirle que haga trampa en su declaración de impuestos;
- Presentar credenciales falsas o engañosas, como afirmar estar respaldado por el IRS (el IRS no respalda a los preparadores de impuestos);
- Trabajar desde una tienda temporal emergente;
- Recibir un pago por porcentaje del reembolso recibido;
- Pedirle que firme una declaración de impuestos en blanco o incompleta;
- Decirle que un reembolso irá a su cuenta en lugar de directamente a usted; y
- No firmar la declaración de impuestos.
El IRS ofrece consejos adicionales sobre cómo elegir un profesional fiscal, incluida una explicación sobre diferentes credenciales y calificaciones. También puede informar de preparadores de impuestos potencialmente fraudulentos directamente al IRS. Si es seleccionado para una auditoría debido a una agencia fiscal falsa, un abogado fiscal de Nueva Jersey cualificado puede abogar por usted para proteger sus derechos.
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El abogado Brad Paladini ha dedicado su práctica al derecho fiscal. Representa a clientes tanto en asuntos fiscales federales como del estado de Nueva Jersey, trabajando de forma colaborativa con los clientes para ayudarles a resolver sus problemas fiscales. Su objetivo es resolver los problemas rápidamente, para que sus clientes puedan seguir adelante con sus vidas.
Paladini Law ofrece consultas los 7 días de la semana, por teléfono, Skype o en persona en nuestras ubicaciones de Morristown o el condado de Bergen. Ya sea que se enfrente a una auditoría o esté abrumado con otro problema fiscal, estamos aquí para ayudarle. Póngase en contacto con nosotros hoy al 201-381-4472 o comuníquese en línea para programar una consulta confidencial.
