Tanto si no ha presentado sus impuestos a prop\u00f3sito como si el tiempo se le ech\u00f3 encima y se le olvid\u00f3, no asuma que el IRS no se ha dado cuenta. S\u00ed, el IRS tiene que llevar el control de m\u00e1s de 150 millones de declaraciones de impuestos cada a\u00f1o, pero es muy dif\u00edcil pasar desapercibido. <\/p>\n
Aunque piense que est\u00e1 evadiendo la detecci\u00f3n, es probable que el IRS ya haya reconocido su falta de presentaci\u00f3n, pero simplemente no ha iniciado a\u00fan el proceso de recaudaci\u00f3n. Obtenga m\u00e1s informaci\u00f3n sobre c\u00f3mo sabe el IRS que usted debe impuestos, las desventajas de esperar para presentar la declaraci\u00f3n y c\u00f3mo ponerse al d\u00eda. <\/p>\n
Incluso si no presenta sus declaraciones de impuestos, es probable que el IRS sepa que les debe dinero y cu\u00e1nto.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Los formularios W-2 y 1099 son un par de los documentos fiscales que el IRS utiliza para encontrar a quienes han obtenido ingresos imponibles pero no han presentado una declaraci\u00f3n.<\/p>\n<\/li>\n
Si no presenta su declaraci\u00f3n, el IRS puede presentar una Declaraci\u00f3n Sustitutiva (SFR) que estima cu\u00e1nto debe. Su SFR no le otorga ning\u00fan cr\u00e9dito ni deducci\u00f3n, por lo que generalmente le conviene presentar una nueva declaraci\u00f3n. <\/p>\n<\/li>\n
Una vez que presente sus declaraciones antiguas, podr\u00e1 acceder a opciones de alivio como acuerdos de pago a plazos y ofertas de compromiso.<\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
La falta de presentaci\u00f3n de una declaraci\u00f3n de impuestos suele ser un problema de dos vertientes. A menudo surge porque el contribuyente sabe que deber\u00e1 impuestos que no puede pagar en su totalidad. En lugar de presentar su declaraci\u00f3n y luego gestionar sus opciones de pago, posponen la presentaci\u00f3n hasta que puedan ponerse al d\u00eda financieramente. El razonamiento es que el IRS no sabr\u00e1 que deben dinero hasta que presenten la declaraci\u00f3n, por lo que pueden mantenerlos a raya hasta que tengan el dinero para pagar. <\/p>\n
Lamentablemente, ese no es el caso. El IRS no conf\u00eda \u00fanicamente en su declaraci\u00f3n de impuestos para determinar lo que usted debe. Cada documento fiscal que recibe \u2014su W-2, 1099, estados de cuenta de intereses bancarios, etc.\u2014 tambi\u00e9n se env\u00eda al IRS. Si tienen esa documentaci\u00f3n en sus sistemas, pero usted no presenta una declaraci\u00f3n, sus sistemas autom\u00e1ticos marcan su n\u00famero de Seguro Social (SSN). El Programa de Declaraciones Informativas recopila y almacena estos datos para se\u00f1alar las declaraciones faltantes al IRS. <\/p>\n
Presentar una declaraci\u00f3n de impuestos que muestre que debe dinero no alerta al IRS sobre el hecho de que debe dinero; simplemente confirma lo que el IRS ya sabe.<\/p>\n
Es posible que el IRS no le notifique tan pronto como omita una declaraci\u00f3n de impuestos. Dependiendo de su carga de trabajo y del volumen de declaraciones omitidas que est\u00e9n gestionando, puede pasar una cantidad significativa de tiempo (potencialmente varios a\u00f1os) antes de que comiencen a realizar un seguimiento. <\/p>\n
El IRS tiene una larga lista de avisos utilizados para alertar a los contribuyentes sobre declaraciones faltantes. Puede recibir el CP59 si le faltan una o m\u00e1s declaraciones de impuestos personales. El CP63 se env\u00eda cuando el IRS sabe que no ha presentado la declaraci\u00f3n y cree que puede deber impuestos. Otros avisos adicionales incluyen el CP259, CP515, CP516 y CP518. Si ignora todos estos avisos, el IRS puede proceder con el CP2566. El IRS env\u00eda este aviso tras calcular sus impuestos bas\u00e1ndose en la informaci\u00f3n recibida de terceros. Tambi\u00e9n puede recibir el CP3219N. Se trata de un Aviso de Deficiencia que le otorga 90 d\u00edas para abordar la declaraci\u00f3n faltante. <\/p>\n
Incluso si su declaraci\u00f3n de impuestos ya est\u00e1 en mora, eso no significa que deba seguir esperando hasta que pueda pagar la totalidad. La mala noticia es que cuanto m\u00e1s tiempo espere para presentar su declaraci\u00f3n de impuestos, peor ser\u00e1 su situaci\u00f3n. <\/p>\n
Como se\u00f1alamos anteriormente, el IRS env\u00eda m\u00faltiples avisos recordando a los contribuyentes que se pongan al d\u00eda con sus declaraciones de impuestos. Si el contribuyente en cuesti\u00f3n no lo hace, el IRS presentar\u00e1 una Declaraci\u00f3n Sustitutiva (SFR) en su nombre. Una Declaraci\u00f3n Sustitutiva es, esencialmente, el peor de los escenarios para su declaraci\u00f3n de impuestos. Incluye todos los ingresos reportados al IRS, pero sin ninguno de los cr\u00e9ditos, deducciones y exenciones que podr\u00edan reducir su factura. <\/p>\n
Adem\u00e1s, no puede olvidar las multas e intereses que inflar\u00e1n a\u00fan m\u00e1s su deuda. La multa por falta de presentaci\u00f3n es del 5% del impuesto adeudado por cada mes o fracci\u00f3n de mes que su declaraci\u00f3n no sea presentada. Aunque tiene un l\u00edmite del 25% de la deuda total, es un aumento significativo, y es uno que podr\u00eda evitar por completo presentando sus impuestos. Tambi\u00e9n tendr\u00e1 que pagar intereses sobre la deuda y cualquier multa que se acumule. Dado que el inter\u00e9s sobre la deuda del IRS se capitaliza diariamente, cada d\u00eda que no aborde su deuda tributaria empeora su problema. <\/p>\n
Hay varias formas en las que no presentar la declaraci\u00f3n puede alcanzarle y ponerle en una situaci\u00f3n financiera o legal arriesgada. <\/p>\n
P\u00e9rdida del reembolso de impuestos: En primer lugar, incluso si cree que deber\u00e1 dinero al IRS una vez que presente la declaraci\u00f3n, es posible que en realidad se le deba un reembolso. Es muy com\u00fan que los contribuyentes sobreestimen cu\u00e1nto deben y luego se lleven la grata sorpresa de un reembolso. Sin embargo, hay un l\u00edmite de tiempo para un reembolso de impuestos. Solo tiene tres a\u00f1os a partir de la fecha de vencimiento original de la declaraci\u00f3n de impuestos para presentarla y reclamar cualquier reembolso que se le deba. Si espera para presentarla y supera esa fecha de tres a\u00f1os, no importa: tanto si el IRS le hubiera debido 10 $ como 10.000 $, habr\u00e1 renunciado a ese dinero para siempre. Ya es bastante malo darle al gobierno un pr\u00e9stamo sin intereses durante todo el a\u00f1o cuando recibe un reembolso, pero renunciar a ese dinero permanentemente es un golpe financiero doloroso. <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Riesgo de SFR: Si realmente debe dinero adicional al IRS, esperar para presentar la declaraci\u00f3n es una opci\u00f3n arriesgada. Recuerde que es probable que el IRS ya sepa que debe dinero y, lamentablemente, si presentan una SFR, es probable que la responsabilidad tributaria sea mucho m\u00e1s alta de lo que deber\u00eda ser. Las SFR no incluyen deducciones, gastos comerciales ni la mayor\u00eda de los cr\u00e9ditos, y tambi\u00e9n utilizan el estado civil para efectos de la declaraci\u00f3n menos ventajoso, todo lo cual conduce a una factura m\u00e1s alta. <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Acciones de cobro ejecutivo: Una vez que el IRS presenta esa Declaraci\u00f3n Sustitutiva, pueden comenzar las acciones de cobro ejecutivo. Corre el riesgo de que el IRS imponga un gravamen sobre su propiedad, embargue sus activos, retenga sus salarios o incluso confisque su pasaporte una vez que su deuda tributaria sea lo suficientemente alta. <\/p>\n<\/li>\n<\/ul>\n
Entendemos que darse cuenta de que est\u00e1 atrasado en sus impuestos puede ser estresante y generar ansiedad. El mejor momento para presentar sus declaraciones de impuestos fue en su fecha de vencimiento; el segundo mejor momento es ahora. Cuanto antes presente sus declaraciones faltantes y afronte lo que debe, antes podr\u00e1 empezar a progresar en su responsabilidad tributaria. <\/p>\n
Una vez que se determina el impuesto, el IRS tiene diez a\u00f1os para cobrarlo. Sin embargo, el impuesto no se determina hasta que se presenta una declaraci\u00f3n. Presentar sus declaraciones pone un l\u00edmite de tiempo a la vida de su responsabilidad tributaria y le permite solicitar diversas opciones de pago. Por el contrario, si no presenta la declaraci\u00f3n, el IRS puede retroceder una cantidad ilimitada de tiempo para determinar el impuesto contra usted; no hay estatuto de limitaciones para las declaraciones no presentadas. <\/p>\n
Si no puede pagar el total, existen opciones de resoluci\u00f3n que puede considerar. En primer lugar, quiz\u00e1 le convenga valorar un acuerdo de pago a plazos. Estos planes de pago del IRS<\/a> le permiten distribuir sus pagos de impuestos durante un periodo de hasta 72 meses (incluso m\u00e1s en algunos casos, con una declaraci\u00f3n de situaci\u00f3n financiera). <\/p>\n Una oferta de compromiso<\/a> puede estar a su alcance si su deuda tributaria es demasiado alta para pagarla, ya sea en su totalidad o con el tiempo. El proceso de solicitud de una oferta de compromiso requiere mucho tiempo y una amplia documentaci\u00f3n financiera, por lo que es recomendable hablar con un abogado fiscal para averiguar si tiene posibilidades de calificar antes de realizar el trabajo. El IRS solicitar\u00e1 informaci\u00f3n sobre sus fuentes de ingresos, activos y patrimonio, facturas mensuales y otras deudas. Esperan que una oferta de compromiso sea la \u00faltima opci\u00f3n posible para usted, por lo que si tiene capital en su vivienda u otros activos, esperan que los agote antes de pedir que se reduzca su deuda tributaria. <\/p>\n Si se encuentra en una situaci\u00f3n que le impide pagar cualquier impuesto, puede solicitar al IRS el estado de \u201cactualmente no cobrable\u201d. Esto requiere el mismo tipo de declaraci\u00f3n financiera que una oferta de compromiso, pero da como resultado una pausa temporal en las acciones de cobro. Los intereses y las multas contin\u00faan acumul\u00e1ndose, por lo que si su situaci\u00f3n financiera cambia, la deuda que tendr\u00e1 que devolver ser\u00e1 mayor. <\/p>\n Por supuesto, siempre existe la posibilidad de que el IRS, en realidad, le deba dinero en forma de reembolso de impuestos. En esa situaci\u00f3n, presentar la declaraci\u00f3n ahora podr\u00eda darle acceso al dinero que ha pagado de m\u00e1s a lo largo de los a\u00f1os. <\/p>\n Para muchas personas, la parte m\u00e1s dif\u00edcil de abordar un problema fiscal es empezar. Esto es especialmente cierto si tiene varios a\u00f1os de declaraciones de impuestos sin presentar. Trabajar con un profesional fiscal puede mostrarle exactamente qu\u00e9 debe hacer, ofrecerle una estimaci\u00f3n precisa de cu\u00e1nto debe y ayudarle a explorar opciones de pago que puedan ajustarse a su situaci\u00f3n financiera. <\/p>\n Si se enfrenta a acciones de cobro inminentes, como el embargo de salarios o grav\u00e1menes, su abogado fiscal puede negociar con el IRS en su nombre para asegurar un acuerdo de pago m\u00e1s favorable.<\/p>\n \u00bfSe pregunta si el IRS conoce sus declaraciones de impuestos no presentadas y qu\u00e9 tan grave es realmente su deuda tributaria? Usted merece respuestas y la tranquilidad que conlleva conocer su situaci\u00f3n fiscal. P\u00f3ngase en contacto con Paladini Law para analizar su situaci\u00f3n tributaria y desarrollar un plan que le devuelva a la normalidad. Puede contactarnos en l\u00ednea<\/a> o llamarnos al 201-381-4472 ahora. <\/p>\n Fuentes:<\/p>\n https:\/\/www.irs.gov\/pub\/irs-pdf\/f8821.pdf<\/a><\/p>\n https:\/\/www.irs.gov\/individuals\/understanding-your-cp2566-notice<\/a><\/p>\n https:\/\/www.irs.gov\/irm\/part3\/irm_03-024-008<\/a><\/p>\nC\u00f3mo puede ayudar un profesional de los impuestos<\/h2>\n
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